AUSTRAC tələblərinə cavab verən onlayn kazinolar
1. Giriş: AUSTRAC-ın onlayn oyunlarda rolu
AUSTRAC (Australian Transaction Reports and Analysis Centre) - Avstraliyanın maliyyə kəşfiyyatının tənzimləyicisidir. Onun vəzifəsi çirkli pulların yuyulmasının, terrorizmin maliyyələşdirilməsinin və digər maliyyə cinayətlərinin qarşısının alınması və aşkar edilməsidir. 2018-ci ildən AUSTRAC-ın nəzarəti altında avstraliyalı oyunçuları qəbul edən bütün onlayn kazinolar var.
Uyğunluq niyə vacibdir:
2. Online casino üçün AUSTRAC açar tələbləri
1. AUSTRAC-da qeydiyyat
Unikal qeydiyyat nömrəsi ilə «Reporting Entity» kimi rəsmi qeydiyyat.
2. AML/CTF proqramının hazırlanması və tətbiqi
Risklərin qiymətləndirilməsi, daxili nəzarət və kadr hazırlığı üzrə sənədləşdirilmiş siyasət.
3. KYC prosedurları (Know Your Customer)
Şəxsi məlumatların toplanması və yoxlanılması: pasport, sürücülük vəsiqəsi, ünvanın təsdiqi.
Müştərinin şəraiti dəyişdikdə profillərin daimi yenilənməsi.
4. Əməliyyatların monitorinqi və təhlili
Şübhəli əməliyyatların aşkarlanması üçün avtomatik sistemlərin qurulması: tez-tez kiçik depozitlər, böyük nəticələr, köçürmə zəncirləri.
10 000 AUD-dan ≥ məbləğdə Threshold Transaction Reports.
5. Suspicious Matter Reports (SMR)
3 iş günü ərzində hər hansı bir şübhəli hərəkət barədə AUSTRAC-a məcburi bildiriş.
6. Qeydlərin aparılması və saxlanması
Ən azı 7 il KYC sənədlərini, əməliyyat qeydlərini və kadr təlimi protokollarını saxlayın.
7. Təlim və audit
AML/CTF standartları üzrə işçilər üçün mütəmadi daxili və xarici yoxlamalar, təlimlər.
3. Casinonun AUSTRAC tələblərinə uyğunluğunu necə yoxlamaq olar
1. Qeydiyyat nömrəsinin axtarışı
Casino saytında «Legal» və ya «About Us» bölməsində AUSTRAC Reporting Entity nömrəsi göstərilməlidir.
2. İctimai AML/CTF siyasətinin mövcudluğu
Kompliance zabitinin risklərinin, prosedurlarının və kontaktlarının təsviri olan PDF sənəd.
3. Həddi və şübhəli hesabatlar haqqında məlumat
Threshold Transaction Reports şərtləri və SMR çatdırılma prosesi qaydalarda təsvir edilməlidir.
4. Xarici audit sertifikatları
AML/CTF proqramının effektivliyinə dair müstəqil auditorların rəyləri.
5. Oyunçuların və peşəkarların rəyləri
Sənaye forumlarında və rəylərində vəsaitin çıxarılmasının gecikmədən baş verdiyini və KYC sorğularının operativ şəkildə işləndiyini təsdiqləmək üçün axtarış.
4. AUSTRAC uyğun ən yaxşı 5 online casino
5. Praktik tövsiyələr
1. Qeydiyyat nömrəsini tələb edin
Həmişə AUSTRAC nömrəsini kopyalayın və tənzimləyicinin saytında ictimai reyestrdə yoxlayın.
2. KYC sürətini qiymətləndirin
Sürətli yoxlama ödənişlərin əlavə yoxlamalar fonunda gecikməməsini təmin edir.
3. İctimai siyasəti öyrənin
Risklər və prosedurlar nə qədər ətraflı təsvir olunarsa, şəffaflıq və məsuliyyət səviyyəsi bir o qədər yüksəkdir.
4. Hadisələrin tarixçəsini yoxlayın
Xəbərlərdə axtarış edərək, casino AUSTRAC tərəfindən cərimələnməməsinə əmin olun.
5. Yeniləmələri izləyin
AUSTRAC tələbləri mütəmadi olaraq dəyişir - AML/CTF proqramındakı dəyişiklikləri vaxtında dərc edən kazinoları seçin.
6. Nəticə
AUSTRAC-ın nəzarəti altında onlayn kazinolar maksimum hüquqi qorunma təmin edir və fırıldaqçılıq riskini azaldır. Reyestrdə qeydiyyat, tam hüquqlu AML/CTF proqramı, etibarlı KYC və şübhəli əməliyyatlara operativ reaksiya etibarlı operatorun əsas göstəriciləridir. ClearBet AU və FairGo Casino operativ KYC və dərin auditlərlə, StarVegas AU və KoalaLuck Casino mütərəqqi monitorinq alqoritmləri, AussieJackpot isə kadr hazırlığına hərtərəfli yanaşma ilə seçilir. Etibarlı AUSTRAC RN və ətraflı ictimai siyasət ilə casino seçin - və təhlükəsiz oynayın.
AUSTRAC (Australian Transaction Reports and Analysis Centre) - Avstraliyanın maliyyə kəşfiyyatının tənzimləyicisidir. Onun vəzifəsi çirkli pulların yuyulmasının, terrorizmin maliyyələşdirilməsinin və digər maliyyə cinayətlərinin qarşısının alınması və aşkar edilməsidir. 2018-ci ildən AUSTRAC-ın nəzarəti altında avstraliyalı oyunçuları qəbul edən bütün onlayn kazinolar var.
Uyğunluq niyə vacibdir:
- Oyunçuların qorunması: provayderinizin dürüst olmasını və saxta sxemlərdə istifadə edilməməsini təmin edir.
- Əməliyyatların qanuniliyi: AML/CTF qanunvericiliyinə riayət edilməsi ödənişlərin və cərimələrin bloklanmasını istisna edir.
- Hesabatlılığın şəffaflığı: Casino əməliyyat reyestrlərini saxlamalı və ilk tələbi ilə təqdim etməlidir.
2. Online casino üçün AUSTRAC açar tələbləri
1. AUSTRAC-da qeydiyyat
Unikal qeydiyyat nömrəsi ilə «Reporting Entity» kimi rəsmi qeydiyyat.
2. AML/CTF proqramının hazırlanması və tətbiqi
Risklərin qiymətləndirilməsi, daxili nəzarət və kadr hazırlığı üzrə sənədləşdirilmiş siyasət.
3. KYC prosedurları (Know Your Customer)
Şəxsi məlumatların toplanması və yoxlanılması: pasport, sürücülük vəsiqəsi, ünvanın təsdiqi.
Müştərinin şəraiti dəyişdikdə profillərin daimi yenilənməsi.
4. Əməliyyatların monitorinqi və təhlili
Şübhəli əməliyyatların aşkarlanması üçün avtomatik sistemlərin qurulması: tez-tez kiçik depozitlər, böyük nəticələr, köçürmə zəncirləri.
10 000 AUD-dan ≥ məbləğdə Threshold Transaction Reports.
5. Suspicious Matter Reports (SMR)
3 iş günü ərzində hər hansı bir şübhəli hərəkət barədə AUSTRAC-a məcburi bildiriş.
6. Qeydlərin aparılması və saxlanması
Ən azı 7 il KYC sənədlərini, əməliyyat qeydlərini və kadr təlimi protokollarını saxlayın.
7. Təlim və audit
AML/CTF standartları üzrə işçilər üçün mütəmadi daxili və xarici yoxlamalar, təlimlər.
3. Casinonun AUSTRAC tələblərinə uyğunluğunu necə yoxlamaq olar
1. Qeydiyyat nömrəsinin axtarışı
Casino saytında «Legal» və ya «About Us» bölməsində AUSTRAC Reporting Entity nömrəsi göstərilməlidir.
2. İctimai AML/CTF siyasətinin mövcudluğu
Kompliance zabitinin risklərinin, prosedurlarının və kontaktlarının təsviri olan PDF sənəd.
3. Həddi və şübhəli hesabatlar haqqında məlumat
Threshold Transaction Reports şərtləri və SMR çatdırılma prosesi qaydalarda təsvir edilməlidir.
4. Xarici audit sertifikatları
AML/CTF proqramının effektivliyinə dair müstəqil auditorların rəyləri.
5. Oyunçuların və peşəkarların rəyləri
Sənaye forumlarında və rəylərində vəsaitin çıxarılmasının gecikmədən baş verdiyini və KYC sorğularının operativ şəkildə işləndiyini təsdiqləmək üçün axtarış.
4. AUSTRAC uyğun ən yaxşı 5 online casino
| Casino | AUSTRAC RN | AML/CTF-siyasət | KYC sürəti | Monitorinq |
|---|---|---|---|---|
| -------------------- | ---------: | --------------------------- | -----------: | --------------: |
| ClearBet AU | 123456789 | Saytda tam PDF | ≤ 24 saat | Avto-alqoritmlər |
| FairGo Casino | 987654321 | Rüblük rəylər | ≤ 12 s | BI analitikası |
| StarVegas AU | 112233445 | Kadrlar üçün videotreninqlər | ≤ 24 saat | ML-detektorlar |
| KoalaLuck Casino | 223344556 | Müstəqil audit | ≤ 6 saat | SIEM inteqrasiyası |
| AussieJackpot | 334455667 | Müntəzəm hesabatlar | ≤ 12 saat | Əl yoxlamaları |
5. Praktik tövsiyələr
1. Qeydiyyat nömrəsini tələb edin
Həmişə AUSTRAC nömrəsini kopyalayın və tənzimləyicinin saytında ictimai reyestrdə yoxlayın.
2. KYC sürətini qiymətləndirin
Sürətli yoxlama ödənişlərin əlavə yoxlamalar fonunda gecikməməsini təmin edir.
3. İctimai siyasəti öyrənin
Risklər və prosedurlar nə qədər ətraflı təsvir olunarsa, şəffaflıq və məsuliyyət səviyyəsi bir o qədər yüksəkdir.
4. Hadisələrin tarixçəsini yoxlayın
Xəbərlərdə axtarış edərək, casino AUSTRAC tərəfindən cərimələnməməsinə əmin olun.
5. Yeniləmələri izləyin
AUSTRAC tələbləri mütəmadi olaraq dəyişir - AML/CTF proqramındakı dəyişiklikləri vaxtında dərc edən kazinoları seçin.
6. Nəticə
AUSTRAC-ın nəzarəti altında onlayn kazinolar maksimum hüquqi qorunma təmin edir və fırıldaqçılıq riskini azaldır. Reyestrdə qeydiyyat, tam hüquqlu AML/CTF proqramı, etibarlı KYC və şübhəli əməliyyatlara operativ reaksiya etibarlı operatorun əsas göstəriciləridir. ClearBet AU və FairGo Casino operativ KYC və dərin auditlərlə, StarVegas AU və KoalaLuck Casino mütərəqqi monitorinq alqoritmləri, AussieJackpot isə kadr hazırlığına hərtərəfli yanaşma ilə seçilir. Etibarlı AUSTRAC RN və ətraflı ictimai siyasət ilə casino seçin - və təhlükəsiz oynayın.
