Cumplimiento de plataformas con regulaciones MGA, Curacao, UKGC
Introducción
Para operar legalmente en los mercados de Europa y Asia, la plataforma de casino en línea debe cumplir estrictamente con los requisitos de los tres reguladores principales: Malta Gaming Authority (MGA), Curacao eGaming y UK Gambling Commission (UKGC). Cada jurisdicción presenta su propio conjunto de normas técnicas, financieras y operativas. A continuación se describen los requisitos clave y ejemplos de su implementación a nivel de arquitectura y microservicios.
1. Certificación de RNG y honestidad de juegos
MGA y UKGC requieren la certificación obligatoria de un generador de números aleatorios en un laboratorio acreditado (eCOGRA, iTech Labs).
Implementación: integrar el módulo RNG como un microservicio independiente (servicio RNG) con la API 'POST/rng/next' → devuelve' randomNumber ', la lógica de consultas en el almacenamiento immutable.
Registros de auditoría: todas las llamadas y respuestas se guardan en un backet WORM (S3 + Object Lock) con marcas de tiempo y firma digital.
Curacao presenta regulaciones menos estrictas, pero requiere una revisión anual de RNG y la publicación de informes.
Implementación: la pipeline planificada de Jenkins para ejecutar automáticamente scripts de generación de números 10⁶ y análisis de distribución de RTP, los resultados se publican automáticamente en el portal interno.
2. KYC/AML y protección de los jugadores
2. 1 KYC/AML
MGA: identificación obligatoria de todos los jugadores antes de la primera retirada, almacenamiento de copias de documentos por un mínimo de 7 años, PEP/Sanctions-screening.
UKGC: KYC a nivel de clientes de alto riesgo (VIP, grandes conclusiones), pero requiere una verificación de origen de fondos en transacciones grandes.
Curacao: KYC básico sin duros períodos de retención, pero el operador aún está obligado a combatir el lavado de dinero.
Aplicación técnica:
2. 2 Responsible Gaming
UKGC y MGA requieren mecanismos de autoliquidación, límites de depósito y pérdidas, recordatorios regulares.
Implementación:
3. Almacenamiento e informes de transacciones
MGA y UKGC: requieren estados financieros mensuales y anuales, exportaciones de transacciones a XML/CSV con esquemas específicos.
Curacao: informes bajo demanda, pero también es obligatorio rastrear todos los depósitos y pagos.
Aplicación técnica:
4. Seguridad y cumplimiento de la infraestructura de TI
4. 1 Segmentación de red y cifrado
MGA и UKGC: TLS 1. 2 + en todos los canales, PFS, rotación regular de certificados; red privada para microservicios.
Implementación:
4. 2 Gestión de secretos
Todas las jurisdicciones están obligadas a almacenar claves API, certificados y contraseñas en un repositorio protegido.
Implementación:
5. Localización y facturación múltiple
UKGC y MGA: la plataforma debe soportar libras, euros y escalas GBP; Curacao permite cualquier moneda.
Implementación:
6. Actualización de licencias y auditoría
MGA: renovación anual de la licencia con evidencia del funcionamiento de todos los módulos compliance.
UKGC: revisiones periódicas de registros del sistema, confirmación de SLA y uptime ≥ 99,5%.
Implementación:
Conclusión
El cumplimiento de MGA, Curacao y UKGC es una tarea integral que abarca la certificación RNG, los procesos KYC/AML, el juego responsable, la seguridad, la presentación de informes y las normas de infraestructura. La arquitectura de microservicios centralizada, con módulos independientes para compliance, transacciones y monitoreo, permite configurar configuraciones de aware tenant de forma programática, mantener la multiuralidad y auditar rápidamente sin downtime.
Para operar legalmente en los mercados de Europa y Asia, la plataforma de casino en línea debe cumplir estrictamente con los requisitos de los tres reguladores principales: Malta Gaming Authority (MGA), Curacao eGaming y UK Gambling Commission (UKGC). Cada jurisdicción presenta su propio conjunto de normas técnicas, financieras y operativas. A continuación se describen los requisitos clave y ejemplos de su implementación a nivel de arquitectura y microservicios.
1. Certificación de RNG y honestidad de juegos
MGA y UKGC requieren la certificación obligatoria de un generador de números aleatorios en un laboratorio acreditado (eCOGRA, iTech Labs).
Implementación: integrar el módulo RNG como un microservicio independiente (servicio RNG) con la API 'POST/rng/next' → devuelve' randomNumber ', la lógica de consultas en el almacenamiento immutable.
Registros de auditoría: todas las llamadas y respuestas se guardan en un backet WORM (S3 + Object Lock) con marcas de tiempo y firma digital.
Curacao presenta regulaciones menos estrictas, pero requiere una revisión anual de RNG y la publicación de informes.
Implementación: la pipeline planificada de Jenkins para ejecutar automáticamente scripts de generación de números 10⁶ y análisis de distribución de RTP, los resultados se publican automáticamente en el portal interno.
2. KYC/AML y protección de los jugadores
2. 1 KYC/AML
MGA: identificación obligatoria de todos los jugadores antes de la primera retirada, almacenamiento de copias de documentos por un mínimo de 7 años, PEP/Sanctions-screening.
UKGC: KYC a nivel de clientes de alto riesgo (VIP, grandes conclusiones), pero requiere una verificación de origen de fondos en transacciones grandes.
Curacao: KYC básico sin duros períodos de retención, pero el operador aún está obligado a combatir el lavado de dinero.
Aplicación técnica:
- Servicio KYC: microservicio con API 'POST/kyc/submit' y Webhook-callback del proveedor (Onfido, Sumsub).
- Almacenamiento en PMS: estado 'kycStatus' y 'riskLevel', métodos 'GET/players/{ id }/kyc' para otros servicios.
- Sanciones: integración de PEP/Sanctions a través de la API de batch y real-time (World-Check), cada coincidencia → la bandera 'kycStatus = highRisk'.
2. 2 Responsible Gaming
UKGC y MGA requieren mecanismos de autoliquidación, límites de depósito y pérdidas, recordatorios regulares.
Implementación:
- Servicio RG: el microservicio almacena 'exclusionList' y 'limitSettings' per player.
- Middleware: cada vez que se solicita un depósito, comprueba el 'exclusion' y 'limit' → bloqueo o sugerencia.
- Cron-jobs: recordatorios diarios de «alcanzar el límite» a través de Notification Service.
3. Almacenamiento e informes de transacciones
MGA y UKGC: requieren estados financieros mensuales y anuales, exportaciones de transacciones a XML/CSV con esquemas específicos.
Curacao: informes bajo demanda, pero también es obligatorio rastrear todos los depósitos y pagos.
Aplicación técnica:
- Servicio de traducción: microservicio ACID en PostgreSQL con la tabla 'transactions' (campos: 'txId', 'playerId', 'type', 'amount', 'currency', 'timestamp', 'provider', 'status').
- Generador de informes: componente en Python/Node. js, que de forma programada genera archivos según la plantilla del regulador y los publica en un directorio SFTP protegido.
- Audit Trail: los registros immutables de todas las operaciones CRUD de la tabla transaction en una tabla separada 'transaction _ audit'.
4. Seguridad y cumplimiento de la infraestructura de TI
4. 1 Segmentación de red y cifrado
MGA и UKGC: TLS 1. 2 + en todos los canales, PFS, rotación regular de certificados; red privada para microservicios.
Implementación:
- Mesh de servicio (Istio): mTLS entre las podas de Kubernetes.
- Protección WAF y DDoS: AWS WAF + Shield o Cloudflare Spectrum para protección contra capas 3-7.
- VPN/IP-sec: para el acceso de los administradores a la API interna.
4. 2 Gestión de secretos
Todas las jurisdicciones están obligadas a almacenar claves API, certificados y contraseñas en un repositorio protegido.
Implementación:
- Vault (HashiCorp) o Cloud KMS: almacenamiento central de secretos, rotación automática de claves.
- Integración de CI/CD: inyección de secretos en la etapa de deboy a través de Jenkins/GitLab CI, sin almacenamiento sólido en el repositorio.
5. Localización y facturación múltiple
UKGC y MGA: la plataforma debe soportar libras, euros y escalas GBP; Curacao permite cualquier moneda.
Implementación:
- Currency Service: microservicio con actualización dinámica de cursos, API de NAT/WebSocket garantizada por TTL = 60 s y fallback.
- i18n/L10n Service: archivos de recursos de IU centralizados, módulos para traducir textos legales y condiciones de bonificación a idiomas locales.
6. Actualización de licencias y auditoría
MGA: renovación anual de la licencia con evidencia del funcionamiento de todos los módulos compliance.
UKGC: revisiones periódicas de registros del sistema, confirmación de SLA y uptime ≥ 99,5%.
Implementación:
- Compliance Dashboard: la consola web muestra el estado de todos los módulos (KYC, Transaction Service, RNG), las fechas de la próxima auditoría y los recordatorios.
- Automated Health-Checks: Endpoints '/health/compliance/* 'para auditor externo y monitoreo interno.
Conclusión
El cumplimiento de MGA, Curacao y UKGC es una tarea integral que abarca la certificación RNG, los procesos KYC/AML, el juego responsable, la seguridad, la presentación de informes y las normas de infraestructura. La arquitectura de microservicios centralizada, con módulos independientes para compliance, transacciones y monitoreo, permite configurar configuraciones de aware tenant de forma programática, mantener la multiuralidad y auditar rápidamente sin downtime.
