Interacción con los reguladores a través de la plataforma

Introducción

Los operadores de casinos en línea están obligados a proporcionar regularmente a los reguladores datos sobre flujos financieros, honestidad de juegos, procedimientos KYC/AML e incidentes. La plataforma debe contener mecanismos integrados para automatizar estos procesos, desde la generación de informes hasta el acceso instantáneo a la API para inspectores.

1. Generación y entrega automática de informes

Plantillas de informes: formatos CSV/XML/PDF predefinidos según los requisitos de MGA, UKGC, Curacao.
Periodicidad: ediciones diarias, semanales y mensuales.
Delivery pipeline:

• El proceso ETL (Airflow/dbt) recopila datos de TransactionService, registros RNG, KYC/AML Service.
• ReportGenerator genera documentos y los coloca en un baquet SFTP protegido.
• NotificationService envía un enlace al regulador por correo electrónico o a través de su API.

2. APIs y solicitudes realtime

Secure REST API:

• Эндпоинты `/regulator/reports/{period}`, `/regulator/logs/{type}`, `/regulator/player/{id}`.
• Autorización OAuth2 con roles 'regulator _ read'.
Integración de webhook:
• El regulador envía la solicitud a '/webhook/regulator/request 'con JSON-payload.
• Platform prepara automáticamente el archivo de respuesta y la entrada a la URL especificada.

3. Audit-trail y control de cambios

Registros inmutables: todas las operaciones CRUD de entidades clave (juegos, pagos, estados KYC) se guardan en un esquema WORM (S3 + Object Lock) durante un mínimo de 7 años.
Versionar configuraciones: los cambios en las reglas de bonificación, límites y banderas se registran indicando el operador, el timestamp y los parches diff.
API para inspectores:
• ```http
• GET /regulator/audit? entity=bonusRule&id=123
• ```

devuelve una cronología de ediciones.

4. SLA y respuesta a solicitudes

Tiempo de reacción: SLA regulados:
• Informes postales: generación y envío dentro de las 2 horas posteriores al desencadenante.
• Solicitudes de API: respuesta a solicitudes de datos en vivo en menos de 30 segundos.
• Monitoreo de SLA: Prometheus-métricas 'report _ generation _ duration', 'api. response_time', alertas en caso de violación.

5. Gestión de incidentes y notificaciones

Incidentes de cumplimiento: los eventos 'AML _ suspect', 'RNG _ anomaly', 'self _ exclusion _ event' crean automáticamente un ticket en el sistema de cumplimiento.
Notificaciones del regulador: En caso de incidentes P1 (por ejemplo, fraude masivo), Plataforma envía instantáneamente correo electrónico y webhook con detalles y acceso a los logs.

6. Seguridad y cumplimiento

mTLS e IP-whitelist: sólo los nodos reguladores certificados pueden acceder a la API.
Encriptación de datos: at nat e in transit (TLS1. 2+, AES-256).
Control RBAC: sólo los roles 'compliance _ officer' y 'regulator _ read' tienen acceso a endpoints sensibles.

7. Pruebas de interacción

Modo Sandbox: endpoint '/sandbox/regulator/* 'para validar formatos y firmas.
Pruebas de contratos: Pruebas de paquetes para garantizar la compatibilidad de la API con los sistemas reguladores.
Escenarios E2E: simulación de solicitudes de regulador a través de Cypress/Postman y verificación de respuestas listas.

Conclusión

Los mecanismos integrados de interacción con los reguladores garantizan una presentación de informes oportuna y transparente, acceso rápido a los datos de la API, audit-trail confiable y cumplimiento de SLA. Esta arquitectura reduce los errores, acelera los procesos de cumplimiento y fortalece la confianza de los reguladores y los participantes del mercado.