Communiquer avec les régulateurs via la plate-forme

Introduction

Les opérateurs de casinos en ligne sont tenus de fournir régulièrement aux régulateurs des données sur les flux financiers, l'honnêteté des jeux, les procédures KYC/AML et les incidents. La plate-forme doit contenir des mécanismes intégrés d'automatisation de ces processus, allant de la génération de rapports à l'accès instantané aux API pour les inspecteurs.

1. Génération et livraison automatiques de rapports

Modèles de rapports : formats prédéfinis CSV/XML/PDF selon les exigences MGA, UKGC, Curacao.
Périodicité : émissions quotidiennes, hebdomadaires et mensuelles.
Delivery pipeline:

• Le processus ETL (Airflow/dbt) recueille des données à partir du service TransactionService, des logs RNG, du service KYC/AML.
• ReportGenerator crée des documents et les place dans un baquet SFTP sécurisé.
• NotificationService envoie un lien au régulateur par e-mail ou via leur API.

2. Accès API et requêtes realtime

Secure REST API:

• Эндпоинты `/regulator/reports/{period}`, `/regulator/logs/{type}`, `/regulator/player/{id}`.
• OAuth2-autorisation avec les rôles 'regulator _ read'.
Intégration Webhook :
• Le régulateur envoie une requête à '/webhook/regulator/request 'avec JSON-payload.
• Platform prépare automatiquement le fichier de réponse et l'envoie à l'URL spécifiée.

3. Audit-trail et contrôle des changements

Logs immuables : toutes les opérations CRUD sur les entités clés (jeux, paiements, statuts KYC) sont conservées dans un schéma WORM (S3 + Object Lock) pendant au moins 7 ans.
Versioner les configurations : Les modifications des règles de bonus, des limites et des drapeaux sont enregistrées avec l'opérateur, timestamp et les patchs diff.
API pour les inspecteurs :
• ```http
• GET /regulator/audit? entity=bonusRule&id=123
• ```

renvoie la chronologie des modifications.

4. SLA et réponse aux demandes

Temps de réaction : SLA réglementé :
• Rapports postaux : génération et envoi dans les 2 heures suivant le déclencheur.
• Demandes API : réponse aux demandes de données en direct en moins de 30 secondes.
• Surveillance SLA : Prometheus-metrics 'report _ generation _ duration', 'api. response_time', alertes en cas de violation.

5. Gestion des incidents et notifications

Incidents de conformité : les événements 'AML _ suspect', 'RNG _ anomaly', 'self _ exclusion _ event' créent automatiquement un tiquet dans le système de conformité.
Notifications du régulateur : dans les incidents P1 (comme la fraude massive), Platform envoie instantanément un email et un webhook avec des détails et un accès aux logs.

6. Sécurité et conformité

mTLS et IP-whitelist : seuls les nœuds de régulateur certifiés peuvent accéder à l'API.
Cryptage des données : at rest et in transit (TLS1. 2+, AES-256).
Contrôle RBAC : seuls les rôles 'compliance _ officer' et 'regulator _ read' ont accès aux endpoints sensibles.

7. Tests d'interaction

Mode sandbox : endpoint '/sandbox/regulator/* 'séparé pour vérifier les formats et les signatures.
Tests de contrat : Tests de pacte pour assurer la compatibilité de l'API avec les systèmes de régulation.
Scénarios E2E : simulation des requêtes du régulateur via Cypress/Postman et vérification des réponses prêtes à l'emploi.

Conclusion

Les mécanismes intégrés de communication avec les régulateurs garantissent une soumission rapide et transparente des rapports, un accès rapide aux données API, un audit fiable et le respect des SLA. Cette architecture réduit les erreurs, accélère les processus de conformité et renforce la confiance des régulateurs et des acteurs du marché.