Անանուն խաղատուն և փողի լվացում 'առասպելներ և իրականություն
Ներդրումը
Անանուն առցանց խաղատների շուրջ լեգենդ է գնում անօրինական եկամուտների լվացման համար հարմար գործիքի մասին։ Իրականում, օպերատորների մեծամասնությունը, ովքեր նույնիսկ հիմնված են «փափուկ» միգրացիաներում, ստիպված են պահպանել փողի լվացման հիմնական ստանդարտները (AML)։ Այս հոդվածում մենք բացահայտում ենք հիմնական առասպելները, ցույց ենք տալիս, թե ինչպես են կառուցվում խաբեբաների իրական սխեմաները, և կպատմենք, թե ինչպես են վերահսկման մեխանիզմներն արդեն գործում ծպտյալ և ֆիաթ-կազինոյում։
1. Միֆ 241: <<Ցանկացած անանուն կայք 'լվացքի կատարյալ գործիք>>
Իրականում
Երկրորդ մակարդակի իրավասությունները (Քուրասաո, Մեն կղզին, BVI) պահանջում են առնվազն նվազագույն ստուգումներ ռուսական դեմքի և կապիտալի աղբյուրների համար։
Կրիպտո կազինոն ինտեգրում է վճարումների պրովայդերը, որոնք ներկայացնում են իրենց AML պահանջները (Binault Live, Simplex, MoonExpress)։
Ուղղակի շրջանցումը անհնար է 'առանց KYC դրամապանակի կամ բանկային հաշիվների ստուգման, մեծ գործարքները անմիջապես ազդանշանում են մոնիտորինգի համակարգը։
2. Միֆ 242: «Cryptocurrency երաշխավորում է ամբողջական անանունությունը»
Բլոկչեյն վերլուծաբանների իրականությունը
Բոլոր գործարքների հրապարակայնությունը թույլ է տալիս (Chainporsis, Elliptic) հետևել հոսքերը, կապել ֆոնդերը ֆոնդերի և դրամապանակների հետ։
Մեծ ֆոնդերը ստիպված են FATF-ի կանոններով ներդրել «travel rule» քաղաքականությունը և փոխանցել տվյալներ այն գործարքների մասին, որոնք գերազանցում են շեմերը (սովորաբար 1 000-3 000 USD)։
Եզրակացությունն այն է, որ BTC-ի պարզ ուղարկումը կազինոյում ձեզ անտեսանելի չի դարձնում. Եթե ցանկանում եք կարգավորիչները կամ իրավապահները տեղադրեն թարգմանությունների շղթա։
3. Միֆ 353: «Օֆշորային ֆորումը նշանակում է վերահսկողության բացակայություն»
«Փափուկ կարգավորման» իրավասությունները (Կոստա Ռիկա Free Zone, Panama)
Ֆորմալ կանոններով վերահսկումը բացակայում է, բայց վճարովի պրովայդերները, թղթակից բանկերը և քրիպտո-էկվայերները դեռ ներքին ստուգումներ են կատարում։
Առանց զեկույցի և ռուսական ծրագրավորման օպերատորները չեն գրավի լուրջ գործընկերներ, ինչը նշանակում է, որ ռիսկի են դիմում զանգվածային շուկաներին և մեծ ավանդների հոսքերը։
Քեյսին 'մի քանի մեծ «անանուն» նախագծեր, կորցնելով հիմնական վճարային համակարգի հասանելիությունը, փակվեցին 2-3 ամսվա ընթացքում։
4. Ինչպես են վիրահատները պայքարում AML ռիսկերի հետ
1. Սահմանների և տրիգերի համակարգերի կարգավորում
Գործարքների ավտոմատ ստուգումները այս շեմի վերևում (սովորաբար 5000-10,000 USD), պահանջելով փաստաթղթեր հավաքել։
2. Համագործակցություն KYC/AML պրովայդերների հետ
Ինտեգրումը Jumio, Onfido, Veriff-ի հետ անձնագրի ակնթարթային ստուգման համար անձնագրի, անիվի կամ սելֆի։
3. Մայրցամաքների հանդեպ հաշվետվություն
Պարտավորությունների կիրառումը կապիտալի աղբյուրի ստուգման համար ավելի կոնկրետ գումար շահելու համար։
4. Արտաքին աուդիտ և հավաստագրություն
Օպերատորների ցանկությամբ 'eCOGRA, iTech Labs, GLI-ը ստուգում են ոչ միայն խաղերի ազնվությունը, այլ նաև հաճախորդների հետ աշխատանքի ընթացակարգերը։
5. Իրական լվացման սխեմաները կազինոյի միջոցով
«Մուտքի ելքի» սխեման
1. Օֆշորային ընկերությունը մեծ դեպոզիտ է կատարում անօրինական աղբյուրից։
2. Փողը կոտրվում է արցունքների շատ փոքր մետաղների վրա։
3. Պարտված մասը դուրս է գրվում որպես «կազինոյի հանձնաժողովը», մնացած պաշտպանությունը և կազմված է որպես «ազնիվ հաղթանակ»։
«Crypto-micsing» սխեման
1. Նախքան կազինոյում ներդրումը, հարձակվողները փակում են դրանք խառնիչների միջոցով (Tornado Cash, Blender)։ io).
2. Այն ավարտվում է նման «մուտքի ելքի» վիրահատությամբ։
Mehanizme: Micsing- ի պրովայդերները այժմ արգելափակում են օֆշորային խաղատների հետ կապված դեղամիջոցները, որպեսզի չկորցնեն օգտագործողների գրանցվող դրամապանակներին հասանելիությունը։
6. Լվացման դեմ պայքարի արդյունավետության գնահատում
Medimer AML-ը բացատրում է Ռուսաստանի Դիտողությունների արդյունավետությունը։
7. Եզրակացություն և առաջարկություններ
Անանունության առասպելները կոտրված են փաստերով, օֆշորային բջիջները և ծպտյալ արժույթները չեն տալիս անտեսանելիության երաշխիքներ ժամանակակից մոնիտորինգի համակարգերի համար։
Օպերատորը ավելի ձեռնտու է ներդնել հիմնական AML ընթացակարգերը, քան կորցնել վճարումների պրովայդերների և մեծ շուկաների հասանելիությունը։
Խաղացողները իմաստ չունեն փնտրել «մաքուր անանուն» խաղահրապարակներ, նրանք անկայուն են աշխատում, արագ կորցնում են հասանելիությունը և հաճախ փակվում են։
Խաղատուն ընտրելիս ուշադրություն դարձրեք
մեծ գործարքների փորձարկումներ,
համագործակցություն հայտնի KYC/AML պրովայդերների հետ,
խաղերի ազնվության արտաքին աուդիտներ։
Միայն վերահսկողության և պատասխանատվության իրական մակարդակի ընկալումը թույլ կտա տարբերել արժանի օպերատորը պոտենցիալ «տեղադրումից» փողի լվացման համար։
Անանուն առցանց խաղատների շուրջ լեգենդ է գնում անօրինական եկամուտների լվացման համար հարմար գործիքի մասին։ Իրականում, օպերատորների մեծամասնությունը, ովքեր նույնիսկ հիմնված են «փափուկ» միգրացիաներում, ստիպված են պահպանել փողի լվացման հիմնական ստանդարտները (AML)։ Այս հոդվածում մենք բացահայտում ենք հիմնական առասպելները, ցույց ենք տալիս, թե ինչպես են կառուցվում խաբեբաների իրական սխեմաները, և կպատմենք, թե ինչպես են վերահսկման մեխանիզմներն արդեն գործում ծպտյալ և ֆիաթ-կազինոյում։
1. Միֆ 241: <<Ցանկացած անանուն կայք 'լվացքի կատարյալ գործիք>>
Իրականում
Երկրորդ մակարդակի իրավասությունները (Քուրասաո, Մեն կղզին, BVI) պահանջում են առնվազն նվազագույն ստուգումներ ռուսական դեմքի և կապիտալի աղբյուրների համար։
Կրիպտո կազինոն ինտեգրում է վճարումների պրովայդերը, որոնք ներկայացնում են իրենց AML պահանջները (Binault Live, Simplex, MoonExpress)։
Ուղղակի շրջանցումը անհնար է 'առանց KYC դրամապանակի կամ բանկային հաշիվների ստուգման, մեծ գործարքները անմիջապես ազդանշանում են մոնիտորինգի համակարգը։
2. Միֆ 242: «Cryptocurrency երաշխավորում է ամբողջական անանունությունը»
Բլոկչեյն վերլուծաբանների իրականությունը
Բոլոր գործարքների հրապարակայնությունը թույլ է տալիս (Chainporsis, Elliptic) հետևել հոսքերը, կապել ֆոնդերը ֆոնդերի և դրամապանակների հետ։
Մեծ ֆոնդերը ստիպված են FATF-ի կանոններով ներդրել «travel rule» քաղաքականությունը և փոխանցել տվյալներ այն գործարքների մասին, որոնք գերազանցում են շեմերը (սովորաբար 1 000-3 000 USD)։
Եզրակացությունն այն է, որ BTC-ի պարզ ուղարկումը կազինոյում ձեզ անտեսանելի չի դարձնում. Եթե ցանկանում եք կարգավորիչները կամ իրավապահները տեղադրեն թարգմանությունների շղթա։
3. Միֆ 353: «Օֆշորային ֆորումը նշանակում է վերահսկողության բացակայություն»
«Փափուկ կարգավորման» իրավասությունները (Կոստա Ռիկա Free Zone, Panama)
Ֆորմալ կանոններով վերահսկումը բացակայում է, բայց վճարովի պրովայդերները, թղթակից բանկերը և քրիպտո-էկվայերները դեռ ներքին ստուգումներ են կատարում։
Առանց զեկույցի և ռուսական ծրագրավորման օպերատորները չեն գրավի լուրջ գործընկերներ, ինչը նշանակում է, որ ռիսկի են դիմում զանգվածային շուկաներին և մեծ ավանդների հոսքերը։
Քեյսին 'մի քանի մեծ «անանուն» նախագծեր, կորցնելով հիմնական վճարային համակարգի հասանելիությունը, փակվեցին 2-3 ամսվա ընթացքում։
4. Ինչպես են վիրահատները պայքարում AML ռիսկերի հետ
1. Սահմանների և տրիգերի համակարգերի կարգավորում
Գործարքների ավտոմատ ստուգումները այս շեմի վերևում (սովորաբար 5000-10,000 USD), պահանջելով փաստաթղթեր հավաքել։
2. Համագործակցություն KYC/AML պրովայդերների հետ
Ինտեգրումը Jumio, Onfido, Veriff-ի հետ անձնագրի ակնթարթային ստուգման համար անձնագրի, անիվի կամ սելֆի։
3. Մայրցամաքների հանդեպ հաշվետվություն
Պարտավորությունների կիրառումը կապիտալի աղբյուրի ստուգման համար ավելի կոնկրետ գումար շահելու համար։
4. Արտաքին աուդիտ և հավաստագրություն
Օպերատորների ցանկությամբ 'eCOGRA, iTech Labs, GLI-ը ստուգում են ոչ միայն խաղերի ազնվությունը, այլ նաև հաճախորդների հետ աշխատանքի ընթացակարգերը։
5. Իրական լվացման սխեմաները կազինոյի միջոցով
«Մուտքի ելքի» սխեման
1. Օֆշորային ընկերությունը մեծ դեպոզիտ է կատարում անօրինական աղբյուրից։
2. Փողը կոտրվում է արցունքների շատ փոքր մետաղների վրա։
3. Պարտված մասը դուրս է գրվում որպես «կազինոյի հանձնաժողովը», մնացած պաշտպանությունը և կազմված է որպես «ազնիվ հաղթանակ»։
«Crypto-micsing» սխեման
1. Նախքան կազինոյում ներդրումը, հարձակվողները փակում են դրանք խառնիչների միջոցով (Tornado Cash, Blender)։ io).
2. Այն ավարտվում է նման «մուտքի ելքի» վիրահատությամբ։
Mehanizme: Micsing- ի պրովայդերները այժմ արգելափակում են օֆշորային խաղատների հետ կապված դեղամիջոցները, որպեսզի չկորցնեն օգտագործողների գրանցվող դրամապանակներին հասանելիությունը։
6. Լվացման դեմ պայքարի արդյունավետության գնահատում
Medimer AML-ը բացատրում է Ռուսաստանի Դիտողությունների արդյունավետությունը։
| --------------------------------- | ------------- | ---------------------------------------------------------------- | |
|---|---|---|---|
| Sproider KYC/AML Windows Windows-ը դժվարացնում է անանուն հասանելիությունը։ բարձրացնում է օպերատորների ծախսերը։ | |||
| Գործարքների արգելափակում բանկերի միջոցով։ ծպտյալ գործարքները ավելի քիչ վերահսկելի են։ | |||
| Ֆոսշորներում գտնվող Ցածր դեղամիջոցները հաճախ խորհրդատվական բնույթ են կրում։ | |||
| Microsoft Microsoft-ի արգելափակումը. միկրոսերները անընդհատ գաղթում են նոր իրավասությունների մեջ։ |
7. Եզրակացություն և առաջարկություններ
Անանունության առասպելները կոտրված են փաստերով, օֆշորային բջիջները և ծպտյալ արժույթները չեն տալիս անտեսանելիության երաշխիքներ ժամանակակից մոնիտորինգի համակարգերի համար։
Օպերատորը ավելի ձեռնտու է ներդնել հիմնական AML ընթացակարգերը, քան կորցնել վճարումների պրովայդերների և մեծ շուկաների հասանելիությունը։
Խաղացողները իմաստ չունեն փնտրել «մաքուր անանուն» խաղահրապարակներ, նրանք անկայուն են աշխատում, արագ կորցնում են հասանելիությունը և հաճախ փակվում են։
Խաղատուն ընտրելիս ուշադրություն դարձրեք
մեծ գործարքների փորձարկումներ,
համագործակցություն հայտնի KYC/AML պրովայդերների հետ,
խաղերի ազնվության արտաքին աուդիտներ։
Միայն վերահսկողության և պատասխանատվության իրական մակարդակի ընկալումը թույլ կտա տարբերել արժանի օպերատորը պոտենցիալ «տեղադրումից» փողի լվացման համար։
