匿名のカジノとマネーロンダリング：神話と現実

イントロダクション

匿名のオンラインカジノの周りには、違法な収益を洗浄するための便利なツールについての伝説があります。実際、ソフトパートナーであっても、ほとんどの事業者は、基本的なマネーロンダリング防止（AML）基準を遵守することを余儀なくされています。この記事では、主要な神話を暴露し、詐欺師の本当のスキームがどのように構築されているかを示し、暗号とフィアットカジノで既に機能している制御メカニズムを教えます。

1.神話#1： 「任意の匿名のポキーサイトは完璧な洗濯ツールです」

• 第二層の管轄区域（キュラソー島、マン島、BVI）は、少なくとも資本のエンティティとソースの最低限のチェックを必要とします。
• 暗号カジノは、独自のAML要件（Binance Pay、 Simplex、 MoonPay）を課す支払いプロバイダーを統合します。
• 手続きの直接バイパスは不可能です：KYCウォレットをリンクしたり、銀行口座をチェックしたりすることなく、大規模な取引はすぐに監視システムに通知します。

2.神話#2： 「暗号通貨は完全な匿名性を保証する」

• すべての取引の宣伝により、監視会社（Chainalysis、 Elliptic）はフローを追跡し、アドレスを取引所や財布に関連付けることができます。
• 大きな取引所は、FATF規則によって「旅行規則」ポリシーを実装し、しきい値を超える取引に関するデータを転送することを余儀なくされています（通常は1,000〜3,000米ドル）。
• 結論：BTCをカジノに送信するだけでは、目に見えないことはありません。必要に応じて、規制当局または法執行官が転送チェーンを確立します。

3.神話#3： 「オフショア登録は制御を意味しません」

• 正式なルールによると、コントロールはありませんが、支払いプロバイダー、特派員の銀行、暗号取得者は依然として内部チェックを実施しています。
• 報告と監査がなければ、ソフトウェア事業者は深刻なパートナーを引き付けません。つまり、大量市場や大規模な預金フローにアクセスできないリスクがあります。
• ケース：主要な支払いシステムへのアクセスを失ったいくつかの大規模な「匿名」プロジェクトは、2〜3ヶ月で閉鎖されました。

4.オペレータがAMLリスクにどのように対処するか

1.制限とトリガシステムの設定

ドキュメントをアップロードする必要がある場合、設定しきい値（通常は5,000〜10,000米ドル）を超えるトランザクションの自動チェックが行われます。

2.KYC/AMLプロバイダとのコラボレーション

Jumio、 Onfido、 Veriffとの統合により、インスタントパスポート、ドライブライン、または自撮りの身分証明が可能です。

3.支払いの前に報告する

一定金額以上の賞金の資金源を確認するためのコミットメントを入力します。

4.外部監査および認証

オペレータの要求に応じて：eCOGRA、 iTech Labs、 GLIは、ゲームの正直さだけでなく、顧客と作業するための手順もチェックします。

5.リアルカジノローンダリングスキーム

エントリー・エグジット・スキーム

1.オフショアのシェル会社は、違法なソースから大きな預金を行います。

2.お金はスロットの多くの小さな賭けに分割されます。

3.失われた部分は「カジノ委員会」として書き出され、残りは「公正な勝利」として表示され発行されます。

暗号ミキシングスキーム

1.カジノに資金を投入する前に、攻撃者はミキサー（Tornado Cash、 Blender。io）。

2.すべてが同様の「出口」操作で終了します。

カウンターメカニズム：ミキシングプロバイダは、オフショアカジノに関連付けられたアドレスをブロックし、ユーザーの登録ウォレットへのアクセスを失いません。

6.マネーロンダリング防止効果評価

7.結論と推奨事項

完全な匿名性に関する神話は事実によって壊れています。オフショア登録と暗号通貨は、現代の監視システムの不可視性を保証するものではありません。

オペレータが基本的なAML手順を実装することは、決済プロバイダーや大規模な市場へのアクセスを失うよりも有益です。

プレーヤーが「純粋に匿名」サイトを探すのは理にかなっていません。彼らは不安定に働き、すぐに支払いへのアクセスを失い、しばしば閉鎖します。

• 大きなトランザクションのトリガーチェック、
• 有名なKYC/AMLの提供者との協同、
• 外部ゲームインテグリティ監査。

管理と責任の実際のレベルの理解だけが、マネーロンダリングのための潜在的な「ガスケット」と価値のあるオペレーターを区別します。