Რეგულატორებთან ურთიერთქმედება პლატფორმის საშუალებით

შესავალი

ონლაინ კაზინოს ოპერატორები ვალდებულნი არიან რეგულარულად მიაწოდონ რეგულატორებს მონაცემები ფინანსური ნაკადების, თამაშების პატიოსნების, KYC/AML პროცედურების და ინციდენტების შესახებ. პლატფორმა უნდა შეიცავდეს ამ პროცესების ავტომატიზაციის ინტეგრირებულ მექანიზმებს - მოხსენებების წარმოქმნიდან ინსპექტორებისთვის მყისიერ API წვდომამდე.

1. ავტომატური წარმოება და ანგარიშების მიწოდება

ანგარიშის შაბლონები: წინასწარ განსაზღვრული CSV/XML/PDF ფორმატები MGA, UKGC, Curacao მოთხოვნების შესაბამისად.
სიხშირე: ყოველდღიური, ყოველკვირეული და ყოველთვიური საკითხები.
Delivery pipeline:

• ETL პროცესი აგროვებს მონაცემებს Transacotion Service, RNG Logs, KYC/AML Service.
• ReportGenerator აყალიბებს დოკუმენტებს და ათავსებს დაცულ SFTP ბაკეტს.
• Notifance Service უგზავნის ბმულს ელ.ფოსტის მარეგულირებელს ან მათ API- ს საშუალებით.

2. API წვდომა და რეალობის მოთხოვნები

Secure REST API:

• Эндпоинты `/regulator/reports/{period}`, `/regulator/logs/{type}`, `/regulator/player/{id}`.
• OAuth2 ავტორიზაცია როლებით 'regulator _ read'.
Webhook ინტეგრაცია:
• რეგულატორი იგზავნის თხოვნას '/webhook/regulator/request 'JSON-payload- ით.
• პლატფორმა ავტომატურად ამზადებს საპასუხო ფაილს და გადადის მითითებულ URL- ზე.

3. Audit trail და ცვლილებების კონტროლი

Immutable logs: ყველა CRUD ოპერაცია საკვანძო ერთეულებზე (თამაშები, გადახდები, KYC სტატუსები) ინახება WORM სქემაში (S3 + Object Lock) მინიმუმ 7 წლის განმავლობაში.
კონფიგურაციის ვერსია: ბონუსის, ლიმიტებისა და დროშების წესების ცვლილებები აღირიცხება ოპერატორის, timestamp და diff პატჩის მითითებით.
API ინსპექტორებისთვის:
• ```http
• GET /regulator/audit? entity=bonusRule&id=123
• ```

უბრუნდება რედაქტირების ქრონოლოგიას.

4. SLA და პასუხი მოთხოვნებზე

რეაქციის დრო: რეგულირებული SLA:
• საფოსტო ცნობები: წარმოება და გაგზავნა ტრიგერის შემდეგ 2 საათის განმავლობაში.
• API მოთხოვნები: პასუხი მონაცემთა პირდაპირ მოთხოვნებზე - 30 წამზე ნაკლები ხნის განმავლობაში.
• SLA- ს მონიტორინგი: Prometheus მეტრიკა 'report _ generation _ duration', 'ap. response _ time ', ალერტები დარღვევის დროს.

5. ინციდენტის მენეჯმენტი და შეტყობინებები

შესაბამისობის ინციდენტები: მოვლენები 'AML _ suspect', 'RNG _ anomaly', 'self _ exclusion _ event' ავტომატურად ქმნის თიკეტს შესაბამისობის სისტემაში.
რეგულატორის შეტყობინებები: P1 ინციდენტებით (მაგალითად, მასობრივი თაღლითობა), პლატფორმა დაუყოვნებლივ აგზავნის ელ.ფოსტას და ვებსაიტს დეტალებით და ლოგოებით წვდომით.

6. უსაფრთხოება და შესაბამისობა

mTLS და IP-whitelist: მხოლოდ მარეგულირებლის სერთიფიცირებულ კვანძებს შეუძლიათ დაუკავშირდნენ API- ს.
მონაცემთა დაშიფვრა: rest და in transit (TLS1. 2+, AES-256).
RBAC კონტროლი: მხოლოდ 'compliance _ officer' და 'regulator _ read' როლებს აქვთ წვდომა მგრძნობიარე ენდოინტებთან.

7. ურთიერთქმედების ტესტირება

Sandbox რეჟიმი: ცალკეული endpoint '/sandbox/regulator/* 'ფორმატებისა და ხელმოწერების შესამოწმებლად.
Contract-tests: Pact ტესტები, რათა უზრუნველყონ API თავსებადობა მარეგულირებელ სისტემებთან.
E2E სცენარები: მარეგულირებლის მოთხოვნების სიმულაცია კვიპროსის/Postman- ის საშუალებით და მზა პასუხების შემოწმება.

დასკვნა

რეგულატორებთან ურთიერთქმედების ჩაშენებული მექანიზმები გარანტიას უწევს ანგარიშების დროულ და გამჭვირვალე წარდგენას, მონაცემებზე სწრაფ API- ს წვდომას, საიმედო აუდიტის მარშრუტს და SLA- ს შესაბამისობას. ასეთი არქიტექტურა ამცირებს შეცდომებს, აჩქარებს შესაბამისობის პროცესებს და აძლიერებს რეგულატორებისა და ბაზრის მონაწილეთა ნდობას.