Interakcja z regulatorami za pośrednictwem platformy

Wprowadzenie

Operatorzy kasyn online są zobowiązani do regularnego dostarczania regulatorom danych dotyczących przepływów finansowych, integralności gier, procedur i incydentów KYC/AML. Platforma powinna zawierać wbudowane mechanizmy automatyzacji tych procesów - od generowania raportów po natychmiastowy dostęp do API dla inspektorów.

1. Automatyczne generowanie i dostarczanie raportów

Szablony raportów: predefiniowane formaty CSV/XML/PDF zgodnie z wymogami MGA, UKGC, Curacao.
Częstotliwość: codzienne, tygodniowe i miesięczne.
Rurociąg dostawy:

• Proces ETL (Airflow/dbt) gromadzi dane z Service, logi RNG, KYC/AML Service.
• Generator generuje dokumenty i umieszcza je w bezpiecznym wiadrze SFTP.
• Serwis internetowy wysyła link do regulatora pocztą elektroniczną lub za pośrednictwem interfejsu API.

2. Wnioski o dostęp do API i czas rzeczywisty

Bezpieczne odpoczynek API:

• Мндкоинта '/regulator/reports/{ period} ', '/regulator/logs/{ type}', '/regulator/player/{ id} '.
• OAuth2-Authorization z rolami 'regulator _ read'.
Integracja Webhook:
• Regulator wysyła wniosek do '/webhook/regulator/request 'z ładunkiem JSON.
• Platforma automatycznie przygotowuje plik odpowiedzi i wysyła go do określonego adresu URL.

3. Kontrola ścieżek audytu i zmian

Dzienniki niezmienne: wszystkie operacje CRUD na kluczowych podmiotach (gry, płatności, statusy KYC) są zapisywane w schemacie WORM (S3 + blokada obiektów) przez co najmniej 7 lat.
Wersioning konfiguracji: zmiany zasad premii, limitów i flag są rejestrowane wraz z operatorem, znacznikiem czasu i łatami diff.
API dla inspektorów:
• "http
• GET/regulator/audyt? podmiot = bonusRule & id = 123
• ```

zwraca historię edycji.

4. Odpowiedź SLA i zapytanie

Czas reakcji: regulowane SLA:
• Raporty pocztowe - Generować i wysyłać w ciągu 2 godzin od spustu.
• Żądania API - Odpowiedź na żądania danych na żywo w mniej niż 30 sekund
• Monitorowanie SLA: Prometheus metrics 'report _ generation _ duration', 'api. response_time', wpisy w razie naruszenia.

5. Zarządzanie incydentami i powiadomienia

Przypadki zgodności: zdarzenia „AML _ suspect”, „RNG _ anomaly”, „self _ exclusion _ event” automatycznie generują bilet w systemie zgodności.
Powiadomienia regulatora: w przypadku incydentów P1 (na przykład masowych oszustw) Platforma natychmiast wysyła e-mail i hak z szczegółami i dostępem do dzienników.

6. Bezpieczeństwo i zgodność

mTLS i IP-whitelist: tylko certyfikowane węzły regulatora mogą uzyskać dostęp do API.
Szyfrowanie danych: w stanie spoczynku i tranzytu (TLS1. 2 +, AES-256).
Kontrola RBAC: tylko role 'compliance _ officer' i 'regulator _ read' mają dostęp do czułych punktów końcowych.

7. Badanie interakcji

Tryb piaskownicy: oddzielny punkt końcowy '/piaskownica/regulator/* 'do sprawdzania formatów i podpisów.
Testy kontraktowe: testy paktowe w celu zapewnienia zgodności API z systemami regulacyjnymi.
Scenariusze E2E: symulacja wniosków regulatorów poprzez Cypress/Postman oraz weryfikacja gotowych odpowiedzi.

Wniosek

Wbudowane mechanizmy interakcji z regulatorami gwarantują terminową i przejrzystą sprawozdawczość, szybki dostęp API do danych, niezawodną ścieżkę audytu i zgodność z SLA. Architektura ta zmniejsza błędy, przyspiesza procesy zgodności i wzmacnia zaufanie regulatorów i uczestników rynku.