Interação com os reguladores através da plataforma
Introdução
Os operadores de cassinos online são obrigados a fornecer reguladores regularmente dados sobre os fluxos financeiros, a integridade dos jogos, os procedimentos KYC/AML e os incidentes. A plataforma deve incluir mecanismos integrados de automação desses processos, desde a geração de relatórios até o acesso instantâneo de API para inspetores.
1. Geração automática e entrega de relatórios
Modelos de relatório: formatos pré-definidos CSV/URL/PDF de acordo com os requisitos MGA, UKGC, Curacao.
Periodicidade: diárias, semanais e mensais.
Delivery pipeline:
2. API e consultas realtime
Secure REST API:
Os operadores de cassinos online são obrigados a fornecer reguladores regularmente dados sobre os fluxos financeiros, a integridade dos jogos, os procedimentos KYC/AML e os incidentes. A plataforma deve incluir mecanismos integrados de automação desses processos, desde a geração de relatórios até o acesso instantâneo de API para inspetores.
1. Geração automática e entrega de relatórios
Modelos de relatório: formatos pré-definidos CSV/URL/PDF de acordo com os requisitos MGA, UKGC, Curacao.
Periodicidade: diárias, semanais e mensais.
Delivery pipeline:
- Processo ETL (Airflow/dbt) coleta dados de TransactionService, logs RNG, KYC/AML Service.
- Cria documentos e coloca em um baquete SFTP protegido.
- Envia um link para o regulador por email ou via API.
2. API e consultas realtime
Secure REST API:
- Эндпоинты `/regulator/reports/{period}`, `/regulator/logs/{type}`, `/regulator/player/{id}`.
- Autorização OAuth2 com o rol 'regulator _ read'. Integração Webhook:
- O regulador envia uma solicitação para '/webhook/regulador/request 'com JSON-payload.
- A plataforma prepara automaticamente o arquivo de resposta e envia para o URL especificado.
- ```http
- GET /regulator/audit? entity=bonusRule&id=123
- ```
- Relatórios de e-mail gerados e enviados dentro de 2 horas após o desencadeamento.
- API: resposta a consultas de dados ao vivo em menos de 30 segundos.
- Monitoramento da SLA: Prometheus-métricas 'relatório _ geração _ duration', 'api. response _ time ', alertas em caso de violação.
3. Audit-trail e controle de alterações
Logs imutáveis: Todas as operações CRUD de entidades-chave (jogos, pagamentos, estatais KYC) são mantidas no esquema WORM (S3 + Object Lock) por pelo menos 7 anos.
Versioning de configuração: alterações nas regras de bônus, limites e bandeiras são fixadas com o operador, timestamp e patches de desenho.
API para inspetores:
devolve a cronologia de edição.
4. SLA e resposta a solicitações
Tempo de reação: SLA regulados:
5. Gerenciamento de incidentes e notificações
Incidentes de complacência: os eventos 'AML _ suspect', 'RNG _ anataly', 'self _ exclusion _ event' criam automaticamente um tíquete no sistema de complacência.
Notificações do regulador: em incidentes P1 (por exemplo, fraude em massa), Platford envia instantaneamente e-mail e webhook com detalhes e acesso aos logs.
6. Segurança e conformidade
mTLS e IP-whitelist: apenas nós certificados do regulador podem acessar a API.
Criptografia de dados: at rest e in transit (TLS1. 2+, AES-256).
Controle RBAC: somente as funções 'compliance _ officer' e 'regulator _ read' têm acesso a endpoentes sensíveis.
7. Teste de interação
Modo Sandbox: endpoint '/sandbox/regulator/* 'separado para verificar formatos e assinaturas.
Contracto-testes: Testes Pact para garantir a compatibilidade da API com os sistemas reguladores.
Cenários E2E: simulação de solicitações do regulador através do Cypress/Postman e verificação de respostas prontas.
Conclusão
Os mecanismos integrados de interação com os reguladores garantem que os relatórios sejam prestes e transparentes, acesso rápido à API dos dados, auditório-trail confiável e cumprimento da SLA. Essa arquitetura reduz os erros, acelera os processos de complacência e fortalece a confiança de reguladores e participantes do mercado.
