Interacțiunea cu autoritățile de reglementare prin intermediul platformei

Introducere

Operatorii de cazinouri online sunt obligați să furnizeze regulat autorităților de reglementare date privind fluxurile financiare, integritatea jocurilor de noroc, procedurile și incidentele KYC/AML. Platforma ar trebui să conțină mecanisme încorporate pentru automatizarea acestor procese - de la generarea de rapoarte la accesul instantaneu la API pentru inspectori.

1. Generarea și livrarea automată a raportului

Șabloane de raport: formate predefinite CSV/XML/PDF în conformitate cu cerințele MGA, UKGC, Curacao.
Frecvență: zilnic, săptămânal și lunar.
Conductă de livrare:

• Procesul ETL (Airflow/dbt) colectează date de la TransactionService, jurnalele RNG, Serviciul KYC/AML.
• ReportGenerator generează documente și le plasează într-o găleată sigură SFTP.
• NotificationService trimite link-ul către autoritatea de reglementare prin e-mail sau prin API-ul lor.

2. Acces API și solicitări în timp real

API REST securizat:

• Эндпоинты '/regulator/reports/{ period} ', '/regulator/logs/{ type}', '/regulator/player/{ id} '.
• OAuth2-Authorization cu rolurile „regulator _ read”.
Integrarea broșurilor web:
• Regulatorul trimite o cerere la „/webhook/regulator/cerere ”cu JSON-sarcină utilă.
• Platforma pregătește automat un fișier de răspuns și îl trimite la adresa URL specificată.

3. Controlul auditului și al schimbărilor

Jurnale imuabile: toate operațiunile CRUD asupra entităților cheie (jocuri, plăți, stări KYC) sunt salvate în schema WORM (S3 + Object Lock) timp de cel puțin 7 ani.
Versionarea configurației: modificările la regulile bonusului, limitele și steagurile sunt înregistrate la operator, timestamp și patch-uri diff.
API pentru inspectori:
• "'http
• GET/regulator/audit? entitate = bonusRegulă și id = 123
• ```

returnează istoria editărilor.

4. Răspuns SLA și interogare

Timp de reacție: SLA reglementate:
• Rapoarte prin poștă - Generați și trimiteți în termen de 2 ore de la declanșare.
• Solicitări API - Răspundeți la solicitările de date live în mai puțin de 30 de secunde
• Monitorizarea SLA: Prometheus metrics' report _ generation _ duration „,” api. response_time', alerte în caz de încălcare.

5. Gestionarea incidentelor și notificări

Incidente de conformitate: 'AML _ suspect', 'RNG _ anomalie', 'self _ exclusion _ event' evenimente generează automat un bilet în sistemul de conformitate.
Notificări ale autorităților de reglementare: în cazul incidentelor P1 (de exemplu, fraudă masivă), Platforma trimite instantaneu e-mail și webhook cu detalii și acces la jurnale.

6. Siguranță și conformitate

mTLS și IP-whitelist: numai nodurile regulatoare certificate pot accesa API-ul.
Criptarea datelor: în repaus și în tranzit (TLS1. 2 +, AES-256).
Controlul RBAC: numai rolurile 'conformiance _ officer' și 'regulator _ read' au acces la puncte finale sensibile.

7. Testarea interacțiunii

Mod Sandbox: un punct final separat '/sandbox/regulator/* 'pentru verificarea formatelor și semnăturilor.
Teste de contract: Teste de pact pentru a asigura compatibilitatea API cu sistemele de reglementare.
scenarii E2E: simularea cererilor autorităților de reglementare prin Cypress/Postman și verificarea răspunsurilor gata făcute.

Concluzie

Mecanismele integrate pentru interacțiunea cu autoritățile de reglementare garantează raportarea în timp util și transparentă, accesul rapid la API la date, traseul de audit fiabil și respectarea SLA. Această arhitectură reduce erorile, accelerează procesele de conformitate și consolidează încrederea autorităților de reglementare și a participanților la piață.