Взаимодействие с регуляторами через платформу

Введение

Операторы онлайн-казино обязаны регулярно предоставлять регуляторам данные о финансовых потоках, честности игр, KYC/AML-процедурах и инцидентах. Платформа должна содержать встроенные механизмы автоматизации этих процессов — от генерации отчетов до мгновенного API-доступа для инспекторов.

1. Автоматическая генерация и доставка отчетов

Шаблоны отчетов: предопределенные форматы CSV/XML/PDF согласно требованиям MGA, UKGC, Curacao.
Периодичность: ежедневные, еженедельные и ежемесячные выпуски.
Delivery pipeline:

• ETL-процесс (Airflow/dbt) собирает данные из TransactionService, RNG-логов, KYC/AML Service.
• ReportGenerator формирует документы и помещает в защищённый SFTP-бакет.
• NotificationService рассылает ссылку регулятору по email или через их API.

2. API-доступ и realtime-запросы

Secure REST API:

• Эндпоинты `/regulator/reports/{period}`, `/regulator/logs/{type}`, `/regulator/player/{id}`.
• OAuth2-авторизация с ролями `regulator_read`.
Webhook-интеграция:
• Регулятор отправляет запрос на `/webhook/regulator/request` с JSON-payload.
• Platform автоматически подготавливает ответный файл и шлёт на указанный URL.

3. Audit-trail и контроль изменений

Immutable логи: все CRUD-операции по ключевым сущностям (игры, выплаты, KYC-статусы) сохраняются в WORM-схеме (S3+Object Lock) минимум 7 лет.
Версионирование конфигураций: изменения правил бонусов, лимитов и флагов фиксируются с указанием оператора, timestamp и diff-патчей.
API для инспекторов:
• ```http
• GET /regulator/audit?entity=bonusRule&id=123
• ```

возвращает хронологию правок.

4. SLA и ответ на запросы

Время реакции: регламентированные SLA:
• Почтовые отчеты: генерация и отправка в течение 2 часов после триггера.
• API-запросы: ответ на live-запросы данных — менее чем за 30 сек.
• Мониторинг SLA: Prometheus-метрики `report_generation_duration`, `api.response_time`, алерты при нарушении.

5. Инцидент-менеджмент и уведомления

Инциденты комплаенс: события `AML_suspect`, `RNG_anomaly`, `self_exclusion_event` автоматически создают тикет в комплаенс-системе.
Уведомления регулятора: при P1-инцидентах (например, массовое мошенничество) Platform мгновенно шлёт email и webhook с деталями и доступом к логам.

6. Безопасность и соответствие

mTLS и IP-whitelist: только сертифицированные узлы регулятора могут обращаться к API.
Шифрование данных: ат rest и in transit (TLS1.2+, AES-256).
RBAC-контроль: только роли `compliance_officer` и `regulator_read` имеют доступ к чувствительным эндпоинтам.

7. Тестирование взаимодействия

Sandbox-режим: отдельный endpoint `/sandbox/regulator/*` для проверки форматов и подписей.
Contract-tests: Pact-тесты для обеспечения совместимости API с регуляторными системами.
E2E-сценарии: симуляция запросов регулятора через Cypress/Postman и проверка готовых ответов.

Заключение

Встроенные механизмы взаимодействия с регуляторами гарантируют своевременную и прозрачную подачу отчетов, быстрый API-доступ к данным, надёжный audit-trail и соблюдение SLA. Такая архитектура снижает ошибки, ускоряет комплаенс-процессы и укрепляет доверие регуляторов и участников рынка.