AUSTRAC talaplaryna laýyk gelýän onlaýn kazinolar
1. Giriş: Onlaýn oýunlarda AUSTRAC-yň roly
AUSTRAC (Australian Transaction Reports and Analysis Centre) - Awstraliýanyň maliýe aňtaw düzgünleşdirijisi. Onuň wezipesi - pul ýuwmagyň, terrorçylygy we beýleki maliýe jenaýatlaryny maliýeleşdirmegiň öňüni almak we ýüze çykarmak. 2018-nji ýyldan bäri Awstraliýaly oýunçylary kabul edýän ähli onlaýn kazinolar AUSTRAC-yň gözegçiligi astyna alyndy.
Gabat gelmek näme üçin möhümdir:
2. Onlaýn kazinolar üçin AUSTRAC-yň esasy talaplary
1. AUSTRAC-da hasaba alyş
Özboluşly hasaba alyş belgisi bolan "Reporting Entity" hökmünde resmi hasaba alynmagy.
2. AML/CTF maksatnamasyny işläp taýýarlamak we durmuşa geçirmek
Töwekgelçiliklere baha bermek, içerki gözegçilik we işgärleri taýýarlamak boýunça dokumentleşdirilen syýasat.
3. KYC amallary (Müşderiňizi tanamak)
Şahsy maglumatlary ýygnamak we barlamak: pasport, sürüjilik şahadatnamasy, salgyny tassyklamak.
Müşderiniň ýagdaýlary üýtgän mahalynda profilleri yzygiderli täzelemek.
4. Amallara gözegçilik etmek we seljermek
Şübheli amallary ýüze çykarmak üçin awtomatiki ulgamlary sazlamak: ýygy-ýygydan ownuk goýumlar, uly netijeler, geçirimleriň zynjyrlary.
Geleşik hasabatlary (Threshold Transaction Reports) 10 000 AUD-dan ≥.
5. Suspicious Matter Reports (SMR)
AUSTRAC-a 3 iş gününiň dowamynda islendik şübheli hereketler barada hökmany habar bermek.
6. Ýazgylary ýöretmek we saklamak
KYC-resminamalary, amallaryň ýazgylaryny we işgärleri taýýarlamagyň teswirnamalaryny azyndan 7 ýyl saklamak.
7. Okuw we audit
AML/CTF-standartlar boýunça işgärler üçin yzygiderli içerki we daşarky barlaglar, okuwlar.
3. Kazinonyň AUSTRAC talaplaryna laýyklygyny nädip barlamaly
1. Hasaba alyş belgisini gözlemek
Kazino saýtynyň "Legal" ýa-da "About Us" bölüminde "AUSTRAC Reporting Entity" belgisi görkezilmelidir.
2. Jemgyýetçilik AML/CTF syýasatynyň bolmagy
Compliance-ofiseriň töwekgelçiliklerini, amallaryny we aragatnaşyklaryny beýan edýän PDF resminamasy.
3. Çäk we şübheli hasabatlar barada maglumat
"Threshold Transaction Reports" -yň şertleri we SMR bermek prosesi düzgünlerde beýan edilmelidir.
4. Daşarky audit şahadatnamalary
AML/CTF-programmanyň netijeliligi boýunça garaşsyz auditorlaryň netijeleri.
5. Oýunçylaryň we hünärmenleriň synlary
Pudaklaýyn forumlarda we synlarda serişdeleriň yza çekilmeginiň gijikdirilmän amala aşyrylýandygyny we KYC haýyşlarynyň operatiw işlenilýändigini tassyklamak.
4. AUSTRAC-a laýyk gelýän iň gowy 5 onlaýn kazino
5. Amaly teklipler
1. Hasaba alyş belgisini soraň
Elmydama AUSTRAC belgisini göçürip alyň we düzgünleşdirijiniň web sahypasyndaky jemgyýetçilik sanawynda barlaň.
2. KYC tizligine baha beriň
Çalt barlamak goşmaça barlaglaryň fonunda tölegleriň gijikdirilmeýändigini kepillendirýär.
3. Jemgyýetçilik syýasatyny öwreniň
Töwekgelçilikler we amallar näçe jikme-jik beýan edilse, şonça-da aç-açanlyk we jogapkärçilik derejesi ýokarydyr.
4. Wakalaryň taryhyny barlaň
Habarlary gözläniňizde, kazinonyň AUSTRAC tarapyndan jerime salynmaýandygyna göz ýetiriň.
5. Täzelenmeleri yzarlaň
AUSTRAC talaplary yzygiderli üýtgedýär - AML/CTF-programmasyndaky üýtgeşmeleri öz wagtynda çap edýän kazinony saýlaň.
6. Netije
AUSTRAC tarapyndan gözegçilik edilýän onlaýn kazinolar iň ýokary kanuny goragy üpjün edýär we galplyk töwekgelçiligini peseldýär. Reýestrde hasaba alyş, doly hukukly AML/CTF-programma, ygtybarly KYC we şübheli amallara operatiw jogap bermek - ygtybarly operatoryň esasy görkezijileri. ClearBet AU we FairGo Casino operatiw KYC we çuňňur barlaglar, StarVegas AU we KoalaLuck Casino - progressiw gözegçilik algoritmleri we AussieJackpot - işgärleri taýýarlamaga toplumlaýyn çemeleşme bilen tapawutlanýar. Subut edilen AUSTRAC RN we jikme-jik jemgyýetçilik syýasaty bilen kazinolary saýlaň we howpsuz oýnaň.
AUSTRAC (Australian Transaction Reports and Analysis Centre) - Awstraliýanyň maliýe aňtaw düzgünleşdirijisi. Onuň wezipesi - pul ýuwmagyň, terrorçylygy we beýleki maliýe jenaýatlaryny maliýeleşdirmegiň öňüni almak we ýüze çykarmak. 2018-nji ýyldan bäri Awstraliýaly oýunçylary kabul edýän ähli onlaýn kazinolar AUSTRAC-yň gözegçiligi astyna alyndy.
Gabat gelmek näme üçin möhümdir:
- Oýunçylary goramak: üpjün edijiňiziň dogruçyldygyny we galp shemalarda ulanylmaýandygyny kepillendirýär.
- Amallaryň kanunylygy: AML/CTF-kanunçylygynyň berjaý edilmegi tölegleriň we jerimeleriň petiklenmegini aradan aýyrýar.
- Hasabatlylygyň aç-açanlygy: kazino amallaryň sanawlaryny saklamaga we ilkinji talap boýunça bermäge borçludyr.
2. Onlaýn kazinolar üçin AUSTRAC-yň esasy talaplary
1. AUSTRAC-da hasaba alyş
Özboluşly hasaba alyş belgisi bolan "Reporting Entity" hökmünde resmi hasaba alynmagy.
2. AML/CTF maksatnamasyny işläp taýýarlamak we durmuşa geçirmek
Töwekgelçiliklere baha bermek, içerki gözegçilik we işgärleri taýýarlamak boýunça dokumentleşdirilen syýasat.
3. KYC amallary (Müşderiňizi tanamak)
Şahsy maglumatlary ýygnamak we barlamak: pasport, sürüjilik şahadatnamasy, salgyny tassyklamak.
Müşderiniň ýagdaýlary üýtgän mahalynda profilleri yzygiderli täzelemek.
4. Amallara gözegçilik etmek we seljermek
Şübheli amallary ýüze çykarmak üçin awtomatiki ulgamlary sazlamak: ýygy-ýygydan ownuk goýumlar, uly netijeler, geçirimleriň zynjyrlary.
Geleşik hasabatlary (Threshold Transaction Reports) 10 000 AUD-dan ≥.
5. Suspicious Matter Reports (SMR)
AUSTRAC-a 3 iş gününiň dowamynda islendik şübheli hereketler barada hökmany habar bermek.
6. Ýazgylary ýöretmek we saklamak
KYC-resminamalary, amallaryň ýazgylaryny we işgärleri taýýarlamagyň teswirnamalaryny azyndan 7 ýyl saklamak.
7. Okuw we audit
AML/CTF-standartlar boýunça işgärler üçin yzygiderli içerki we daşarky barlaglar, okuwlar.
3. Kazinonyň AUSTRAC talaplaryna laýyklygyny nädip barlamaly
1. Hasaba alyş belgisini gözlemek
Kazino saýtynyň "Legal" ýa-da "About Us" bölüminde "AUSTRAC Reporting Entity" belgisi görkezilmelidir.
2. Jemgyýetçilik AML/CTF syýasatynyň bolmagy
Compliance-ofiseriň töwekgelçiliklerini, amallaryny we aragatnaşyklaryny beýan edýän PDF resminamasy.
3. Çäk we şübheli hasabatlar barada maglumat
"Threshold Transaction Reports" -yň şertleri we SMR bermek prosesi düzgünlerde beýan edilmelidir.
4. Daşarky audit şahadatnamalary
AML/CTF-programmanyň netijeliligi boýunça garaşsyz auditorlaryň netijeleri.
5. Oýunçylaryň we hünärmenleriň synlary
Pudaklaýyn forumlarda we synlarda serişdeleriň yza çekilmeginiň gijikdirilmän amala aşyrylýandygyny we KYC haýyşlarynyň operatiw işlenilýändigini tassyklamak.
4. AUSTRAC-a laýyk gelýän iň gowy 5 onlaýn kazino
| Kazino | AUSTRAC RN | AML/CTF-syýasat | KYC tizligi | Gözegçilik |
|---|---|---|---|---|
| -------------------- | ---------: | --------------------------- | -----------: | --------------: |
| ClearBet AU | 123456789 | Sahypadaky doly PDF | ≤ 24 sagat | Awto-algoritmler |
| FairGo Casino | 987654321 | Çärýek synlar | ≤ 12 sagat | BI seljermesi |
| StarVegas AU | 112233445 | Işgärler üçin wideo okuwlar | ≤ 24 sagat | ML-detektorlar |
| KoalaLuck Casino | 223344556 | Garaşsyz audit | ≤ 6 sagat | SIEM integrasiýasy |
| AussieJackpot | 334455667 | Yzygiderli hasabatlar | ≤ 12 sagat | El bilen barlamak |
5. Amaly teklipler
1. Hasaba alyş belgisini soraň
Elmydama AUSTRAC belgisini göçürip alyň we düzgünleşdirijiniň web sahypasyndaky jemgyýetçilik sanawynda barlaň.
2. KYC tizligine baha beriň
Çalt barlamak goşmaça barlaglaryň fonunda tölegleriň gijikdirilmeýändigini kepillendirýär.
3. Jemgyýetçilik syýasatyny öwreniň
Töwekgelçilikler we amallar näçe jikme-jik beýan edilse, şonça-da aç-açanlyk we jogapkärçilik derejesi ýokarydyr.
4. Wakalaryň taryhyny barlaň
Habarlary gözläniňizde, kazinonyň AUSTRAC tarapyndan jerime salynmaýandygyna göz ýetiriň.
5. Täzelenmeleri yzarlaň
AUSTRAC talaplary yzygiderli üýtgedýär - AML/CTF-programmasyndaky üýtgeşmeleri öz wagtynda çap edýän kazinony saýlaň.
6. Netije
AUSTRAC tarapyndan gözegçilik edilýän onlaýn kazinolar iň ýokary kanuny goragy üpjün edýär we galplyk töwekgelçiligini peseldýär. Reýestrde hasaba alyş, doly hukukly AML/CTF-programma, ygtybarly KYC we şübheli amallara operatiw jogap bermek - ygtybarly operatoryň esasy görkezijileri. ClearBet AU we FairGo Casino operatiw KYC we çuňňur barlaglar, StarVegas AU we KoalaLuck Casino - progressiw gözegçilik algoritmleri we AussieJackpot - işgärleri taýýarlamaga toplumlaýyn çemeleşme bilen tapawutlanýar. Subut edilen AUSTRAC RN we jikme-jik jemgyýetçilik syýasaty bilen kazinolary saýlaň we howpsuz oýnaň.
