Взаємодія з регуляторами через платформу

Вступ

Оператори онлайн-казино зобов'язані регулярно надавати регуляторам дані про фінансові потоки, чесність ігор, KYC/AML-процедури та інциденти. Платформа повинна містити вбудовані механізми автоматизації цих процесів - від генерації звітів до миттєвого API-доступу для інспекторів.

1. Автоматична генерація та доставка звітів

Шаблони звітів: зумовлені формати CSV/XML/PDF відповідно до вимог MGA, UKGC, Curacao.
Періодичність: щоденні, щотижневі та щомісячні випуски.
Delivery pipeline:

• ETL-процес (Airflow/dbt) збирає дані з TransactionService, RNG-логів, KYC/AML Service.
• ReportGenerator формує документи і поміщає в захищений SFTP-бакет.
• NotificationService розсилає посилання регулятору по email або через їх API.

2. API-доступ і realtime-запити

Secure REST API:

• Эндпоинты `/regulator/reports/{period}`, `/regulator/logs/{type}`, `/regulator/player/{id}`.
• OAuth2-авторизація з ролями'regulator _ read'.
Webhook-інтеграція:
• Регулятор відправляє запит на '/webhook/regulator/request'з JSON-payload.
• Platform автоматично готує файл у відповідь і шле на вказаний URL.

3. Audit-trail і контроль змін

Immutable логи: всі CRUD-операції за ключовими сутностями (ігри, виплати, KYC-статуси) зберігаються в WORM-схемі (S3 + Object Lock) мінімум 7 років.
Версіонування конфігурацій: зміни правил бонусів, лімітів і прапорів фіксуються із зазначенням оператора, timestamp і diff-патчів.
API для інспекторів:
• ```http
• GET /regulator/audit? entity=bonusRule&id=123
• ```

повертає хронологію правок.

4. SLA і відповідь на запити

Час реакції: регламентовані SLA:
• Поштові звіти: генерація і відправка протягом 2 годин після тригера.
• API-запити: відповідь на live-запити даних - менш ніж за 30 сек.
• Моніторинг SLA: Prometheus-метрики `report_generation_duration`, `api. response_time', алерти при порушенні.

5. Інцидент-менеджмент і повідомлення

Інциденти комплаєнс: події'AML _ suspect','RNG _ anomaly','self _ exclusion _ event'автоматично створюють тікет в комплаєнс-системі.
Повідомлення регулятора: при P1-інцидентах (наприклад, масове шахрайство) Platform миттєво шле email і webhook з деталями і доступом до логів.

6. Безпека та відповідність

mTLS и IP-whitelist: тільки сертифіковані вузли регулятора можуть звертатися до API.
Шифрування даних: ат rest і in transit (TLS1. 2+, AES-256).
RBAC-контроль: тільки ролі'compliance _ officer'і'regulator _ read'мають доступ до чутливих ендпоінтів.

7. Тестування взаємодії

Sandbox-режим: окремий endpoint '/sandbox/regulator/*'для перевірки форматів і підписів.
Contract-tests: Pact-тести для забезпечення сумісності API з регуляторними системами.
E2E-сценарії: симуляція запитів регулятора через Cypress/Postman і перевірка готових відповідей.

Висновок

Вбудовані механізми взаємодії з регуляторами гарантують своєчасну і прозору подачу звітів, швидкий API-доступ до даних, надійний audit-trail і дотримання SLA. Така архітектура знижує помилки, прискорює комплаєнс-процеси і зміцнює довіру регуляторів і учасників ринку.